X银行X支行行长在合规培训会上的表态发言

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尊敬的各位领导，各位同事：

大家好！

首先，真的要感谢总行（或省分行/合规部）组织了这次合规培训。讲心里话，这几天的学习，内容很实、信息量也大，对我个人还有我们老秘路支行来说，都像是上了一堂非常关键的“必修课”。特别是刚才几位领导的讲话和专家老师的分析，点到了很多我们平时工作中容易忽略或者说做得还不够到位的地方，听完之后，我这心里的弦又绷紧了不少。

合规这个词，我们银行人天天挂在嘴边，但要真正做到深入骨髓，确实不容易。以前我们老秘路支行也抓合规，也开会、也学习，但现在回过头看，是不是有时候还停留在“不出事就行”的层面？是不是有些一线的同事，尤其是一些年轻人，对某些新规章新流程的理解，还只是“知其然，不知其所以然”？甚至，在业绩压力大的时候，会不会偶尔在一些操作细节上“图省事”、“打擦边球”？这些念头，哪怕只是一闪而过，都是非常危险的。所以，这次培训来得太是时候了，给我们提了个醒，也敲了个警钟。

借这个难得的机会，我代表我们老秘路支行，也代表我个人，向各位领导和同事们表个态，也是我们接下来要下大力气去做的几件事：

第一，我这个当支行长的，必须第一个把合规的责任扛起来。 这是死命令，没得商量。以后支行的各项工作，我都会把合规摆在最前面去考虑。业务要发展，但前提必须是合规。我会带头学习最新的监管政策和行里的规章制度，而且不光是学，更要琢磨透，怎么才能在我们支行不折不扣地落下去。如果大家发现我在合规方面有做得不到位的地方，也欢迎随时给我“拍砖”。

第二，要把这次培训的精神，原原本本地传达到我们支行的每一个角落、每一个人。 不能只是开个会念念文件就完事了。回去之后，我们会马上组织全行员工，特别是客户经理、柜员这些一线岗位，搞几场专门的学习讨论。我们会找一些我们身边发生的或者其他兄弟行出过的典型案例，让大家对照着学，看看风险点在哪里，教训是什么。目的就一个，让大家真正从思想上认识到，合规不是给我们添麻烦，而是保护我们自己、保护我们银行的“护身符”。

第三，支行内部的那些规章制度、操作流程，要再好好“过一遍筛子”。 有些制度可能是几年前定的，现在业务发展了，监管要求也变了，是不是有些地方已经不适应了？或者有些流程，实际执行起来是不是还有不顺畅的地方？这些都要认真梳理。该修订的修订，该完善的完善。关键是，制度定了，就得是“铁律”，不能今天松明天紧，更不能看人下菜碟。

第四，日常的合规检查，不能搞形式主义，要真正“长牙带刺”。 我们会要求支行的内控合规岗，更多地沉到一线去，少坐办公室，多到柜台转转，多跟客户经理聊聊。看看放d款的时候，尽职调查是不是真的做扎实了？客户的签字是不是都亲眼见证了？反X钱的那些要求，是不是都落实到位了？发现问题，小的及时提醒纠正，大的坚决上报处理，绝不能和稀泥。

第五，对于违规的人和事，处理上绝不能手软。 这是态度问题。如果查出来谁明知故犯，或者因为严重失职造成了风险事件，那该怎么处理就怎么处理，行里有规定，我们照章办事。只有让那些不守规矩的人真正付出代价，才能让更多的人引以为戒，才能真正树立起合规的权威。当然，处理不是目的，关键是教育和警示。

第六，要花心思去营造一种“人人讲合规、事事想合规”的氛围。 这可能需要时间，但我们必须去做。除了硬性的制度约束，我们也在琢磨，能不能搞点员工喜闻乐见的合规文化活动，比如搞个合规知识的小竞赛，或者让大家自己拍点合规主题的小视频，让合规变得不那么枯燥。让大家慢慢习惯，做任何业务之前，先问问自己“合不合规？”

第七，最重要的一点，要把合规经营和业务发展真正统一起来，不能搞成“两张皮”。 不能一提合规就觉得会影响业绩，一提业绩就忘了合规。我们要引导大家认识到，真正高质量的业务发展，一定是建立在合规的基础之上的。一个流程合规、风险可控的业务，才是我们真正想要的业务。以后我们考核业绩，合规的权重必须得到充分体现。

各位领导，各位同事，合规这条路，没有终点，只有新的起点。我们老秘路支行肯定会把这次培训的要求，一条条、一件件地去对照、去落实。工作中肯定还会遇到各种各样的新情况、新问题，也难免会有做得不周全的地方，恳请各位领导和兄弟单位的同事们，以后多给我们指导，多提宝贵意见。

我们有信心，也有决心，在总（省）行的正确领导下，通过我们全体员工的共同努力，把老秘路支行的合规工作做得更扎实、更到位，为全行的稳健发展守好我们这一道关口。

谢谢大家！