X银行 X 分行内控合规部门2025年第一季度工作总结

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一、工作概述

2025年第一季度，我行内控合规部在总行合规管理部的指导下，紧密围绕年度工作计划，以"强内控、防风险、促发展"为工作方针，以提升合规管理水平为目标，持续完善内控合规管理体系，大力开展合规检查，加强合规培训，严守监管红线。本季度，部门顺利完成了各项工作任务，内控合规工作取得显著成效，为我行业务健康发展提供了有力保障。主要成绩体现在：合规检查覆盖率达100%，问题整改完成率96.8%，合规培训覆盖全员，培训满意度达95%以上，全辖未发生重大操作风险事件和监管处罚事件。

二、具体工作内容

（一）制度建设工作

1. 完善制度体系：根据监管新规及总行新修订的制度，组织相关部门对我行24项规章制度进行了修订，新建立5项制度，废止3项过时制度，确保制度的时效性与有效性。特别是完善了《XXX内部控制管理办法》《XX操作风险管理实施细则》和《XX员工行为管理办法》等重点制度。

2. 制度宣贯：通过OA系统、合规简报等渠道，对新修订的制度进行全面宣导，确保一线员工了解政策变化，掌握制度要求。组织了8次制度解读专题会议，覆盖各业务条线和所有支行。

3. 制度执行监督：建立制度执行情况定期评估机制，对重点业务领域的制度执行情况开展跟踪检查，发现问题及时纠正，确保制度落地实施。

（二）合规检查工作

1. 日常检查：建立日查、周查、月查的检查机制，重点关注柜面操作、授信审批、反洗钱等高风险领域。本季度共开展常规检查42次，发现问题187项，已整改173项，整改率为92.5%。

2. 专项检查：

   • 开展了信贷业务尽职调查专项检查，抽查了15个支行的127笔贷款，共发现49项问题，主要集中在贷前调查不深入、授信资料不完整等方面。
   • 组织开展了反洗钱专项自查，对可疑交易报告质量进行重点检查，共排查交易12,580笔，发现并上报可疑交易53笔。
   • 完成了员工异常行为排查工作，重点检查了员工账户异常交易情况，未发现违规行为。

3. 整改落实：建立问题整改台账，实行销号管理制度。对检查中发现的问题，分类建档，明确责任人和整改时限，部门负责人每周进行跟踪督导，确保整改到位。截至季度末，整改完成率达96.8%。

（三）风险控制工作

1. 操作风险管理：

   • 完善了操作风险关键指标体系，对23个关键指标进行月度监测和分析。
   • 组织开展了操作风险自评估工作，共识别风险点124个，其中高风险点18个，均已制定针对性的控制措施。
   • 对10起轻微操作风险事件进行了原因分析和通报，防止同类问题再次发生。

2. 合规风险识别与防控：

   • 结合监管最新动向，定期更新合规风险库，本季度新增风险点15个。
   • 建立监管政策变化快速响应机制，确保新规要求及时传导至业务前线。
   • 针对理财销售、个人信息保护等重点领域制定专项风险防控措施。

3. 案防工作：

   • 完善了案防工作责任制，层层签订案防责任书。
   • 开展了"案防警示教育月"活动，组织员工观看警示教育片，学习典型案例。
   • 强化关键岗位人员管理，对145名关键岗位人员进行了背景调查和轮岗考核。

（四）培训宣导工作

1. 合规培训：

   • 组织新员工合规培训3期，培训人数68人，覆盖率100%。
   • 针对中高层管理人员开展合规管理专题培训1期，参训率95%。
   • 针对业务条线开展专业合规培训7次，内容涉及信贷业务、柜面业务、外汇业务等。

2. 合规文化建设：

   • 开展了"合规创造价值"主题征文活动，收到文章76篇，评选出优秀作品10篇并在全行推广。
   • 通过微信公众号推送合规知识30条，阅读量累计超过12,000人次。
   • 编发《合规简报》6期，及时传达监管动态和合规要求。

3. 经验交流：组织支行合规主管季度交流会1次，分享合规管理经验和方法，提高基层合规管理水平。

（五）监管协作工作

1. 监管要求落实：

   • 认真组织学习监管文件18份，形成学习心得和落实方案。
   • 及时传达和分解监管要求，确保监管政策在全行有效执行。

2. 监管检查配合：

   • 配合XX开展的反洗钱专项检查，提供资料387份，接受约谈5次，检查评价结果良好。
   • 配合XX开展的信贷资金流向专项检查，共抽查贷款 XX笔，未发现重大违规问题。

3. 监管意见整改：

   • 针对上季度监管检查中提出的7项问题，制定了详细整改方案，目前已全部完成整改。
   • 建立监管意见整改长效机制，防止同类问题再次发生。

三、存在的问题

通过自查和分析，我部在工作中仍存在以下问题和不足：

1. 基层合规管理力量薄弱：部分支行合规岗位配备不足，合规管理人员专业能力有待提升，难以满足日益严格的合规管理要求。

2. 合规检查与业务发展统筹不足：合规检查与业务发展有时存在冲突，个别业务部门对合规检查工作配合度不高，认为合规检查影响业务开展。

3. 问题整改深度不够：部分问题整改流于形式，未能深入分析问题根源，导致问题反复出现。

4. 合规文化渗透不够深入：部分员工合规意识仍有待提高，存在"合规无用论"和"合规成本论"的错误认识。

5. 科技手段运用不足：合规管理工作信息化、智能化水平不高，人工检查占比较大，效率和精准度有待提升。

四、经验与启示

1. "关口前移"是有效防控合规风险的关键：通过在业务前端嵌入合规审核环节，前置合规风险管控，可有效减少合规问题的发生。本季度在信贷业务前端增加合规审核环节后，信贷合规问题发生率下降了32%。

2. "以案说规"是提升合规培训效果的有效方法：将典型案例与制度规定相结合进行培训，能够使员工更加直观地理解合规要求。本季度采用案例教学后，培训满意度提高了15个百分点。

3. "合规考核"是强化合规管理的重要手段：将合规管理纳入绩效考核体系，与个人绩效和部门绩效挂钩，有效调动了全员参与合规管理的积极性。

4. "协同联动"是合规管理制度落地的保障：合规部门与业务部门的良好沟通和协作，是确保合规要求有效执行的重要保障。本季度通过建立业务部门与合规部门定期沟通机制，合规问题解决效率提高了25%。

五、下季度工作计划

根据总行工作部署和一季度工作情况，结合当前监管重点，制定二季度工作计划如下：

1. 加强制度体系建设：

   • 继续推进制度"立改废"工作，计划修订15项制度，新建3项制度。
   • 加强制度执行情况的监督检查，确保制度落地有效。

2. 深化合规检查工作：

   • 开展互联网金融业务合规检查，重点关注客户信息保护、营销宣传等方面。
   • 组织开展消费者权益保护专项检查，重点检查产品销售、投诉处理等环节。
   • 强化问题整改闭环管理，提高整改质量和效果。

3. 提升风险管控能力：

   • 完善合规风险评估体系，开发合规风险评估模型。
   • 加强对新产品、新业务的合规审核，做好源头风险控制。
   • 建立关键岗位轮岗交流机制，防范人员风险。

4. 创新合规培训方式：

   • 开发线上合规培训课程，提高培训覆盖面和便利性。
   • 组织"合规知识竞赛"活动，通过竞赛形式提高员工学习积极性。
   • 开展"合规标兵"评选活动，树立合规典型，发挥示范作用。

5. 提升科技赋能水平：

   • 推进合规管理系统建设，实现合规检查电子化、智能化。
   • 探索运用大数据分析技术，提高合规风险预警能力。
   • 建立合规管理知识库，为一线员工提供合规咨询支持。

6. 加强监管沟通协调：

   • 建立与监管部门定期沟通机制，及时了解监管政策和要求。
   • 做好监管检查迎检工作，确保检查顺利通过。
   • 强化监管问题整改落实，建立长效机制。

六、结语

2025年第一季度，我行内控合规部在全行的共同努力下，各项工作顺利开展，取得了一定成效。但我们也清醒地认识到工作中存在的不足和问题。下一阶段，我们将继续秉持"合规创造价值"的理念，不断提升合规管理水平，为我行持续健康发展提供坚实保障。