（全文都在，无套路）XX银行 谢谢分行内控合规部2025年第一季度工作总结，必须收藏！

需要润色修改材料，关注后联系老秘
关注我更多银行写作材料
2025年第一季度，在总行及分行党委、经营管理层的正确领导下，内控合规部紧密围绕国家宏观经济政策导向、金融监管新要求以及我行年度战略部署，积极应对日趋复杂的内外部经营环境与合规风险挑战。本季度，监管机构持续强化重点领域风险防控，特别是针对反洗钱、消费者权益保护、数据安全、信贷风险管理等方面提出了更高标准。同时，我行业务创新步伐加快，数字化转型深入推进，对内控合规管理的前瞻性、有效性和精细化水平提出了新的要求。

本着“合规创造价值，风控保障发展”的核心理念，内控合规部全体同仁凝心聚力，以夯实内控基础、深化风险排查、强化监督检查、培育合规文化为工作主线，全面履行内控管理、合规审查、风险监测、案件防控、反洗钱等核心职能，基本完成了季度初设定的各项工作目标，分行整体合规风险态势保持平稳可控，为分行各项业务的稳健运行提供了有力支撑。同时，我们也清醒地认识到工作中尚存不足，面临着新的挑战，需在后续工作中持续改进。

一、 主要工作完成情况

(一) 制度建设与执行：夯实内控合规管理基础

1. 紧跟监管动态，完善制度体系：

   • 密切跟踪人民银行、金融监管总局等监管机构发布的最新法规、政策及风险提示，共计梳理、解读、传导重要监管文件 15 件。
   • 根据监管要求及总行制度更新，结合分行实际，牵头或参与制定、修订了《XX分行反洗钱客户风险等级划分操作细则》、《XX分行消费者权益保护审查工作规程（2025版）》、《XX分行数据安全管理补充规定》、《XX分行信贷业务贷后管理风险排查指引》等 4 项内部管理制度或操作细则，进一步织密了重点领域的制度防线。
   • 参与了分行新版《内部控制评价手册》的修订讨论，提出了 12 条建设性意见，旨在提升内控评价的针对性和有效性。

2. 强化制度宣贯，促进有效执行：

   • 通过行内OA系统、部门例会、专题培训等多种渠道，及时发布新制度、新规章，确保传达到位。
   • 针对新发布的《反洗钱XXX操作细则》和《消费者权益保护XXX规程》，组织了 2 场面向相关业务部门（如公司金融部、个人金融部、运营管理部、各支行）的专项培训，累计覆盖员工 280 余人次，并进行了线上测试，平均合格率达到 95% 以上。
   • 编制《第一季度合规要点提示》2期，发送至各部门及支行，重点提示近期监管关注点和行内制度要求，引导规范操作。

3. 监督制度落地，评估执行效果：

   • 通过非现场监测和抽样检查，对部分关键制度（如授权管理、账户管理、印章管理等）的执行情况进行了初步评估。发现个别环节存在执行偏差，已及时向相关部门进行风险提示，并纳入后续重点检查范围。

(二) 风险排查与评估：前瞻识别与动态监测风险

1. 开展重点领域专项风险排查：

   • 信贷风险： 组织开展了房地产领域、地方政府融资平台、大额授信客户的专项风险排查，重点关注押品有效性、还款能力变化、潜在的信用风险。共排查相关授信业务 85 笔，发现风险预警信号 5 个，已督促信贷管理部门及客户经理制定并落实管控措施。
   • 反洗钱风险： 加强对高风险客户、异常交易的监测分析，完成可疑交易报告甄别 150 份，按时向上级反洗钱监测中心报送可疑交易报告 12 份。对新开户环节的客户尽职调查（CDD）执行情况进行了抽查，识别出 3 个网点在客户信息完整性、风险等级划分准确性方面存在提升空间。
   • 操作风险： 结合内外部案例，对柜面业务、电子银行业务、重要空白凭证管理等高风险操作环节进行了风险评估。通过非现场数据分析，发现操作差错率环比略有上升（上升0.5%），已提示运营管理部加强复核和培训。
   • 数据安全与消费者权益保护： 配合信息科技部开展了客户敏感信息访问权限的专项检查，未发现重大越权访问行为。对营销宣传材料、服务收费公示等进行了合规性抽查，发现 2 例宣传用语不够严谨的情况，已要求整改。

2. 强化风险预警与监测：

   • 持续优化非现场监测指标体系，本季度新增 3 项针对线上业务欺诈风险的监测指标。
   • 通过风险监测系统，共发出各类风险预警提示 35 条，涉及信贷、运营、反洗钱等多个领域，均已推送至相关责任部门进行核查处理。
   • 定期收集整理舆情信息，关注涉及我行的声誉风险苗头，本季度未发现重大负面舆情。

(三) 监督检查与审计：强化刚性约束与问题发现

1. 组织开展内部合规检查：

   • 根据年度检查计划，本季度牵头组织完成了对 3 家支行的综合性内控合规现场检查，以及对公司金融部信贷审批流程的专项检查。
   • 检查覆盖业务范围包括信贷管理、运营操作、反洗钱、消保、员工行为管理等。
   • 共发现各类问题 48 个，其中主要问题集中在制度执行细节不到位、档案管理不规范、部分贷后管理措施落实不及时等方面。已下发检查意见书，明确整改要求和时限。
   • 完成非现场检查项目 5 项，出具非现场检查报告 5 份，分析识别潜在风险点 12 个。

2. 积极配合外部检查与审计：

   • 全力配合金融监管总局地方监管分局对我行开展的消费者权益保护专项现场检查，及时、准确提供所需资料，认真听取监管意见。检查组初步反馈认为我行消保制度体系相对健全，但在客户投诉处理效率、营销宣传规范性等方面有待提升。
   • 积极配合总行审计部对我分行信贷资产质量进行的专项审计，协调相关部门提供审计材料，保障审计工作顺利进行。
   • 针对监管检查和总行审计提出的初步意见和发现的问题，已着手组织相关部门进行分析研究，准备制定整改方案。

(四) 合规培训与文化建设：提升全员合规意识与能力

1. 多元化开展合规培训：

   • 组织开展了“新员工入职合规第一课”培训，覆盖新入职员工 25 人。
   • 举办“2025年第一季度合规风险案例警示教育”线上专题讲座，选取系统内外典型违规案例进行剖析，累计 800 余人次参与学习。
   • 结合监管最新要求，面向客户经理、理财经理等重点岗位人员，开展了“金融产品销售行为规范与消保要点”培训，参训 150 人。
   • 利用晨会、夕会等碎片化时间，督促各支行、各部门开展“每周合规微课堂”学习，累计推送学习材料 12 期。

2. 营造浓厚合规文化氛围：

   • 在分行内部网站开设“合规园地”专栏，定期发布合规资讯、风险提示、优秀实践等内容。
   • 组织开展了“合规知识线上有奖竞答”活动，参与率达到 90% 以上，有效激发了员工学习合规知识的热情。
   • 制作合规宣传海报、易拉宝等，在营业网点、办公区域进行张贴，营造“人人讲合规、事事讲合规”的氛围。
   • 初步观察，员工主动咨询合规问题的频率有所增加，反映出合规意识正在逐步提升。

(五) 问题整改与问责：闭环管理与警示震慑

1. 狠抓问题整改落实：

   • 建立并动态更新《XX内外部检查发现问题整改台账》，明确整改责任部门、责任人、整改措施和完成时限。
   • 对上一年度及本季度检查发现的问题进行持续跟踪，通过电话、邮件、现场访谈等方式督促进度。
   • 截至本季度末，应完成整改的问题共计 65 项（含上年结转），已完成整改 58 项，整改完成率 89.2%。对未按时完成整改的 7 项问题，已进行原因分析（主要涉及系统改造周期长、跨部门协调复杂等），并与责任部门共同商定新的完成计划，同时向分管行领导进行了汇报。
   • 对已完成整改的问题，抽取了 10 项进行后续有效性验证，确保问题得到根本解决。

2. 审慎开展违规问责：

   • 根据XXX员工违规行为处理办法，对本季度发生的 2 起一般性操作风险事件进行了调查核实，根据事实和规定，对相关责任人员进行了内部处理（如：经济处罚、内部通报批评等），共计问责 3 人次。问责过程注重事实清楚、定性准确、处理恰当、程序合规。
   • 将问责情况在一定范围内进行通报，发挥警示教育作用。

(六) 监管沟通与报告：保持畅通对接与及时响应

1. 加强与监管机构的日常沟通：

   • 与人行、金融监管总局地方派出机构保持了良好的沟通联系，本季度就反洗钱系统升级、消保检查反馈、新业务报备等事项进行了X次正式沟通或汇报。
   • 及时关注监管部门发布的各类通知、风险提示，确保信息畅通。

2. 高质量完成监管报送任务：

   • 严格按照监管要求，按时、准确、完整地报送了各类监管报表、报告、问卷等材料，共计 25 份，未发生迟报、错报、漏报情况。
   • 对监管机构的问询和调研需求，均在规定时间内给予了积极响应和配合。

3. 认真落实监管意见与要求：

   • 对于监管机构在日常沟通、检查中提出的意见和建议，均进行记录、分析，并督促相关部门纳入工作改进计划。

(七) 其他重要工作：

1. 参与新业务/新产品合规评审： 对分行拟推出的 2 项线上小微企业贷款产品、1 项代理贵金属业务进行了合规审查，出具了书面审查意见，提出了 8 条风险防范建议，确保新业务在合规框架内运行。
2. 提供日常合规咨询： 受理来自业务部门、支行及员工的各类合规咨询 30 余次，涉及信贷政策、账户管理、营销行为、反洗钱识别等多个方面，均及时给予了解答和指导。
3. 推动内控系统支持： 结合日常监测和检查发现的问题，向信息科技部、运营管理部提出了关于优化反洗钱监测模型、完善操作风险事件报告系统功能的建议 3 条。

二、 工作亮点与成效

1. 风险防范前瞻性有所增强： 通过加强重点领域风险排查和非现场监测，成功预警并推动化解了 X 个潜在的信贷风险点，有效拦截可疑交易 12 笔，涉及金额约 谢谢万元，在一定程度上避免了潜在的资产损失和声誉风险。
2. 制度建设针对性提升： 结合监管新规和业务发展，及时修订完善了反洗钱、消保、数据安全等关键领域的内部制度，为一线操作提供了更清晰、更具操作性的指引。
3. 合规文化氛围逐步浓厚： 通过形式多样的培训和宣传活动，员工合规意识普遍提高，主动寻求合规支持的行为增多，“合规从高层做起、合规人人有责”的理念进一步深入人心。知识竞赛参与率和培训测试合格率均创新高。
4. 问题整改闭环管理初见成效： 整改台账管理机制运行顺畅，大部分到期问题得到有效整改，整改完成率较去年同期提升了 5 个百分点，体现了较强的执行力。

三、 存在的问题与挑战

尽管第一季度工作取得了一定成绩，但对照高标准严要求，仍存在一些问题和挑战：

1. 内控合规资源与业务发展匹配度有待提升： 随着银行业务复杂性增加和数字化转型加速，尤其是在新型风险（如模型风险、第三方合作风险、跨境业务风险）的识别与管控方面，现有内控合规部门的人力资源和专业能力储备略显不足，有时难以完全满足快速发展的业务需求。
2. 部分领域制度执行刚性有待加强： 检查中发现，个别基层网点或业务环节在执行制度时仍存在打折扣、搞变通的现象，尤其是在一些看似“细枝末节”的操作规范上，反映出部分员工对制度的敬畏之心不足，也暴露出监督检查的深度和频率有待进一步加强。
3. 风险监测的智能化水平需进一步提高： 当前的风险监测在一定程度上仍依赖人工分析和传统指标，对于利用大数据、人工智能等技术进行深度风险挖掘、实时智能预警的能力尚处于起步阶段，应对隐蔽性强、变化快的新型风险挑战较大。
4. 跨部门协作效率仍有提升空间： 在涉及风险信息共享、联动整改、新业务合规评估等方面，部门间的沟通协调有时不够顺畅，存在信息壁垒或流程耗时较长的问题，影响了风险应对的整体效能。
5. 合规文化建设的长效机制有待巩固： 虽然合规意识有所提升，但如何将合规理念真正内化为员工的自觉行动，形成持续有效的自我约束机制，仍需在文化建设的深度和广度上持续探索和努力。

四、 下一步工作计划（第二季度工作重点）

针对第一季度的工作情况和存在的问题，结合年度工作计划，第二季度内控合规部将重点围绕以下几个方面开展工作：

1. 持续深化重点领域风险管控：

   • 信贷风险： 继续跟进一季度排查发现的风险预警信号，督促落实管控措施。开展对制造业、批发零售业等受经济周期影响较大行业的授信风险进行专项排查。
   • 反洗钱： 落实监管关于强化客户尽职调查的要求，组织对存量高风险客户的重新识别和风险评估。优化可疑交易监测模型，提高监测精准度。
   • 操作风险与内控： 针对一季度操作差错率上升的情况，联合运营管理部开展专项分析，查找根源，制定改进措施。加大对重要空白凭证、授权卡等高风险环节的检查频率。
   • 消保与数据安全： 配合完成监管消保检查后续整改工作。组织开展数据安全风险自查评估，重点关注第三方合作中的数据安全管理。

2. 提升监督检查质效：

   • 计划完成对 4 家支行的综合性现场检查，并选取 1-2 个重点业务领域（如理财销售、信用卡业务）开展专项检查。
   • 探索运用更多数据分析技术辅助非现场检查，提升问题发现的精准度和效率。
   • 加强对问题整改的“回头看”，确保整改措施落地生根，防止问题反弹。

3. 强化合规培训与警示教育：

   • 组织开展《银行业从业人员职业操守和行为准则》再学习再教育活动。
   • 针对数字化转型中的新兴合规风险（如个人信息保护、线上营销规范等），举办专题培训。
   • 编发《XX内控合规典型案例汇编（2025年第一期）》，加强警示教育的针对性和实效性。

4. 优化内部管理与协作：

   • 积极争取资源，探讨提升部门专业能力和技术支撑的途径。
   • 完善与业务部门、风险管理部、信息科技部等相关部门的常态化沟通协调机制，推动建立风险信息共享平台或定期通报机制。
   • 进一步细化合规考核指标，探索将合规文化建设成效纳入考核评价体系。

5. 跟进落实监管要求：

   • 及时跟进并落实监管机构各项最新政策要求和风险提示。
   • 高质量完成各项监管数据报送和调研配合工作。

2025年第一季度，分行内控合规工作在挑战中前行，取得了一定进展。展望第二季度，内外部环境依然复杂严峻，内控合规管理任务艰巨。内控合规部将继续在分行党委和经营层的领导下，坚守合规底线，聚焦风险防控，勇于担当，积极作为，不断提升专业能力和管理水平，为XX分行的持续、健康、高质量发展提供更加坚实的内控合规保障。